案情简介
今年2月28日，被害人戴某、程某等人到上海市公安局杨浦分局报案称：2014年10月以来，有犯罪嫌疑人冒充某贵金属交易中心上海代理公司负责人，以投资白银现货等贵金属交易为名诈骗。经梳理，警方发现今年年初以来，杨浦、长宁等多个区、县公安机关先后接报多起犯罪嫌疑人利用贵金属投资平台实施的网络诈骗案件。
对此，上海警方经走访调查，发现这家公司纯属虚构，而且公司客户资金的流向也存在问题，由第三方平台托管的近百万客户资金已被转走。而此时，在贵金属交易公司的网上平台却显示，资金仍然在客户的交易账户内。针对两者之间存在的明显矛盾，专案组经过研判，决定把查找资金流向作为接下来侦查工作的重点。
通过走访银行和金融管理部门，侦查员发现本该在第三方平台内托管的大额资金，已经被转账至来沪人员寻某名下。经进一步侦查，专案组确认寻某及其同乡莫某、曾某等人即是所谓的某贵金属交易中心上海代理公司的实际控制人。
3月24日，专案组在掌握寻某等人落脚点后决定收网。当日8时至20时，侦查员分别抓获涉嫌诈骗的寻某、莫某、曾某等7名犯罪嫌疑人，一举捣毁了这一网络诈骗团伙，破获涉及上海、江苏、河北、广西等多个省区市网络诈骗案件15起，案值110余万元。
案情分析
民警在调查中发现，该类案件犯罪嫌疑人利用群众缺乏现货投资知识的薄弱点和急于投资获利的心态，虚构贵金属交易公司和交易平台，以远低于正常交易费和承诺高收益为诱饵，诱使被害人使用犯罪嫌疑人提供的交易软件和无监管的第三方支付平台实施诈骗。
为使被害人相信，犯罪嫌疑人购买互联网域名后，出钱让网络软件公司以正规投资公司网页为模板，搭建诈骗投资公司的网页。网页上联系地址、联系方式、产品介绍、公司介绍一应俱全。
此外，该犯罪团伙从操盘软件、即时操盘、第三方公共投资账户等方面模仿股票投资流程。操盘软件是犯罪嫌疑人通过网上购买的，留有“后门”可以篡改数据。即时操盘根本是虚拟盘口，与正规交易平台毫无关系，只是犯罪嫌疑人陪被害人在玩“K线游戏”。而在整个诈骗过程中，该团伙发展客户、给客户开设投资账户、投资理财指导等全部通过电话和网络QQ聊天进行，被害人和犯罪嫌疑人从未见面。这导致被害人即使发现上当受骗，也无法找到他们。
建议对策
市民群众在选择此类投资方式时应注意以下几点，严防上当受骗：
一是要先行了解国家对这方面的相关规定和现货投资知识，选择国家有正规经营许可的投资公司及其会员单位。
二是要去投资公司实际地址进行查看，查看投资公司的国家许可证明，当面签署协议。如果对方只是和你电话或网络联系，而没有实际公司那就要警惕了，空壳投资公司沾不得。
三是在投资中一定要注意资金流向安全，资金划转时注意是否进入有经营权的单位账户。同时，要尝试按照自己意愿进行出金。如果不能按照自己意愿随时出金，则已经陷入了诈骗圈套。
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