郑州警方破获特大电信诈骗案
提审犯罪嫌疑人
提审犯罪嫌疑人
生活中，不少人都收到过可以提供低息贷款的短信。殊不知，这些低息贷款短信很有可能是诈骗信息，骗子打着贷款的幌子，将被害人钱财骗走，让急需用款者雪上加霜。近日，河南省郑州市公安局南关街分局破获了一起特大电信诈骗案件，涉案金额40多万元，抓获犯罪嫌疑人5名，有力地打击了电信犯罪分子的嚣张气焰。
上钩
急需用钱者遇到有人“雪中送炭”
家住郑州市管城区某小区的冯某大学毕业后到郑州打工。2006年10月，经过打拼，他开起了服装店，生意十分红火。2012年底，冯某又在银基做起了服装批发生意，生意越做越大，可有件事却一直困扰着他。原来，随着生意越来越好，冯某代理的服装品牌也多了起来，加上库存服装，占用了大量的资金。2014年11月底，有批很好的生意急需大量资金，让他一筹莫展。2014年12月2日14时30分，冯某收到一条短信：“你好，本处可为个人和企业提供小额借贷（5万至100万），息低无担保，免抵押。另可代办大额信用卡，前期无费用，电话136××××××××，陈经理。”冯某感到一种莫名的冲动，心中窃喜：“真是天助我也！”他马上按照短信上留的联系方式和对方取得了联系，接电话的是个自称陈经理的女子：“你把你的身份证号码和名字发给我，等我们核实你的诚信有无问题后，会有人和你联系。”挂了电话后，冯某按照要求发了信息，却没想到他已经悄悄“上钩”！
被骗
银行卡上75万瞬间变为35万
2014年12月5日，冯某接到了贷款公司的电话，称他已通过诚信审核，可以办理贷款，并约他2014年12月6日在“公司”见面详谈。冯某如约而至，但他并没有见到陈经理，而是见到了陈经理安排的一男一女两个青年。见面后，男孩简单询问了冯某一些情况，表示其可以办理贷款，贷款金额为200万元。之后，女孩带着冯某到附近的交通银行办理了一张银行卡，并留了对方提供的手机号码，理由是方便办理贷款事项。在办理完银行卡后，陈经理又电话指示冯某往银行账户存入80万元现金作为银行流水，并说明只有这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡，冯某半信半疑，但想着银行卡在自己手里，密码自己掌握，也不怕他胡来，就在卡内存了75万元现金。
2014年12月11日16时13分，在焦急中度过几天的冯某接到了陈经理的电话，对方称内部指标已经通过审核，让他赶紧上网填写交通银行信用卡申请表，并发给冯某一个文件让他下载，冯某按照陈经理的指示下载文件、填写了上次办理银行卡的卡号、密码、家庭住址等信息，一系列动作完成后，冯某总感觉有点不妥，但是说不出什么。到了22时左右，冯某越想越害怕，赶紧去ATM机上查看交通银行的余额。当看到75万元的余额瞬间变为34.99万元时，冯某当即傻了眼，遂拨打报警电话并紧急挂失。第二天，通过银行查询，冯某的银行卡通过网银转账到5张中国农业银行卡上，每笔4万元，通过手机银行转账到5张中国银行卡，每笔4万元，共计40万元，还有100元的网银手续费。那么，这么多钱转到哪了？又是如何在不知道密码的情况下转走的？
追踪
嫌疑人与民警进行高智商对决
郑州市公安局南关街分局案件侦办大队接到报警后，在冯某的指引下来到位于长江广场的“贷款公司”，见到了当时接待冯某的两个青年，两青年表示对公司主营什么业务不太了解，也没有见过陈经理。但通过两个青年的描述，办案民警初步掌握了嫌疑人的外貌特征。随后，民警调取了写字楼周边的监控录像，但没有发现有价值的线索。办案民警又调取了银行取款录像，通过反复侦查，目标锁定了一个叫洪艳（化名）的湖南娄底籍女子。该女子曾经在洛阳市因为发送非法信息被行政拘留，民警随即驱车赶赴洛阳市公安局调查了解，确定湖南娄底女子洪艳和郑州籍女子林艳（化名）具有重大作案嫌疑。2015年2月初，南关街分局组织警力赶到湖南娄底深入侦查，发现洪艳的丈夫朱杰（化名）也具有重大作案嫌疑，而且还有两三名身份不明的神秘人物正在慢慢浮出水面。因电信诈骗案件隐蔽度高、作案时间和空间跨度大，调查取证十分困难，容易给犯罪嫌疑人狡辩的机会，而且如果只抓了其中一名嫌疑人，另外的就会闻风而逃。经向南关街分局领导汇报后，办案民警决定兵分两路，一路在湖南娄底，一路在郑州，可时机一直未成熟，办案民警遗憾回到郑州。
又经过半个月的深入侦查，抓捕时机出现，2015年3月23日，南关街分局案件侦办大队办案民警再次驱车赶赴湖南娄底，开始实施对犯罪嫌疑人的收网行动。经过多次跟踪守候，2015年3月27日上午，办案民警终于在湖南娄底某小区将主要犯罪嫌疑人朱杰、洪艳抓获；几乎就在同时，郑州办案民警也收网成功，犯罪嫌疑人林艳也被抓获归案。经讯问，3名嫌疑人对诈骗冯先生40万余元案件的违法犯罪事实供认不讳。迫于压力，负责在ATM机取款的嫌疑人王建（化名）和司机王成（化名）分别于2015年4月13日和15日到公安机关投案自首，案件成功告破。
猫腻
银行卡上的钱是这样被转走的
冯某当时办理贷款用的银行卡时留下了一个电话，但是他忽视了一个重要的信息：手机号码留的是别人的！正是这个不起眼的手机号，让他一步步落入设好的陷阱中。
原来，交通银行网银转账需要输入银行卡密码和手机动态验证码，冯某接到办理贷款电话让填写申请时，嫌疑人让他下载了一个文件，这个文件是木马病毒。嫌疑人之一的“技术操作员”通过这个木马截取了冯某的银行卡密码，通过预留的手机号码获取动态验证码，具备了转账的所有条件。为了在短时间内将卡上钱转走，“技术操作员”通过网上银行和手机银行同时转账，而且转账时候的短信提醒也是发送到预留的手机号码上，冯某一无所知。要不是冯某短时间内反应过来并电话挂失，交通银行卡上的75万元就会被全部转走。 责任编辑：新闻眼
