银行卡在自己手中，钱却不翼而飞
银行卡明明在自己手中，可卡里的钱却在不同地方、不同时间被转走，持卡人百思不得其解，立即报警。接到报警后，陕西省安康市镇坪县公安局迅速行动，经过几个月连续奋战，打掉一个信用卡诈骗犯罪团伙，涉案金额594万余元。
案发——银行卡的钱不翼而飞
2月9日，镇坪县城关镇黄某到镇坪县公安局报案，称其农行卡里4万元不翼而飞，而卡一直是自己保存的。
利用信用卡实施诈骗的案件，镇坪县公安局还是首次遇到。镇坪县公安局迅速成立由局长任组长的专案组，全力展开侦破工作。
银行卡明明在黄某手里，钱怎么就不见了呢？这让侦查民警百思不得其解。为了及早解开谜团，专案组召开案情分析会，确立“专案经营，串并案件，分步抓捕”的工作思路，分别成立资金查控组、人员查控组和情报研判组。专案组确立侦查思路，一路民警以刷卡地为中心，在周边调查走访，排查侦破线索；一路民警到金融部门查询黄某农行卡的流水情况，调查4万元的去向。
侦查——辗转万里搜集证据
专案组调取的银行流水详单和电话信息有上千页，装订了厚厚几卷，民警不分昼夜对着一串串数字逐条进行分析，发现涉案手机号码是山东、江西等地的，受害人银行卡上资金流向山东、江西、广东等地，被骗的钱也是在山东转走的，一条条线索都指向了山东、江西、广东等地。
有了方向，民警立即行动起来，分赴山东、江西、广东、福建、云南5省调取嫌疑人的银行账单、活动轨迹、电话清单等，搜集各类证据材料300余份，查清了涉案资金流转过程。
经过一个多月的侦查，民警摸清了这个诈骗团伙的主要成员和活动规律，专案组决定收网。
5月初，民警在山东省枣庄市将犯罪嫌疑人孟某抓获，在其家中查获转账小票、电脑、POS机、银行卡和手机等重要证据。
破案——顺藤摸瓜打掉犯罪团伙
该案属于信用卡诈骗案件，所有“空套”业务全部在POS机及网上操作，没有案发现场，且地域跨度大，犯罪嫌疑人作案手段狡猾，案件线索非常少，这给侦破工作带来很大难度。
专案组民警根据POS机刷卡地点及资金流向顺藤摸瓜，很快又锁定另一名嫌疑人张某。
为避免打草惊蛇，民警继续进行外围取证，待抓捕时机成熟时统一收网。
5月底，民警获悉犯罪团伙正在组织人员在江西南昌某酒店房间内实施盗刷银行卡。在当地警方配合下，民警在酒店房间内将正在制作并盗刷银行卡的张某和刘某抓获，现场查获写卡设备1套、笔记本电脑1台、POS机2部及大量银行卡和作案手机。同一天，另外2名涉案犯罪嫌疑人被云南红河警方抓获。
为了查清涉案资金流向，民警奔赴广东省东莞市。日前，在当地警方配合下，民警抓获了为诈骗团伙洗钱的2名嫌疑人王某和庄某。
经过几个月的连续作战，镇坪警方破获串并案件12起，涉案资金594万余元，摧毁提供伪造银行卡并实施盗刷的犯罪团伙1个，抓获犯罪嫌疑人8名，查获大量银行卡及伪造银行卡设备一套。
